合规展业是我国当前一切经济业务发展的前提。习总书记说：“我国社会主义市场经济体制已经初步建立，但仍存在不少问题，主要是市场秩序不规范。应该在完善社会主义市场经济体制上迈出新的步伐。”习近平总书记发表的一系列重要讲话，围绕坚持和发展中国特色社会主义、实现中华民族伟大复兴的中国梦，围绕推进经济建设、政治建设、文化建设、社会建设、生态文明建设，围绕推进国防和军队建设、祖国统一、外交工作等，围绕从严管党治党、全面提高党的建设科学化水平，提出许多新思想新观点新论断新要求，深刻回答了新形势下党和国家发展的一系列重大理论和现实问题。其中，实现实实在在没有水分的增长是重要目标之一。关于，习总书记提出了多项指导，处理好政府和市场的关系是一大关键。

一、市场合规问题严重，亟待解决，应倍加重视。

经过二十多年实践，我国社会主义市场经济体制已经初步建立，但仍存在不少问题，主要是市场秩序不规范，以不正当手段谋取经济利益的现象广泛存在；生产要素市场发展滞后，要素闲置和大量有效需求得不到满足并存；市场规则不统一，部门保护主义和地方保护主义大量存在；市场竞争不充分，阻碍优胜劣汰和结构调整；等等。这些问题不解决好，完善的社会主义市场经济体制是难以形成的。现在，我们对市场规律的认识和驾驭能力不断提高，宏观调控体系更为健全，主客观条件具备，应该在完善社会主义市场经济体制上迈出新的步伐。

二、行业监管力度加强，严惩违规行为，效果显著。

十九大报告、中央经济工作会、全国金融工作会都对中国经济运行提出了防控系统性金融风险的要求，金融监管部门均按照中央有关精神采取了一系列措施，包括下发资管新规、打破刚兑、对地方债务不兜底以及对违规行为持续高强度打击等等。中国证监会发布了《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》，监管导向转为原则监管、事中事后监管、行为监管、功能监管，监管目的转为防范系统性风险、保护投资者利益，整个行业合规管理进入到一个转型期，合规管理工作难度更大、要求更高。2017年证监会行政处罚200多单，很多大券商都收到了处罚，充分反映了整个行业合规管理现状以及监管理念、监管方式已发生深刻的变化，从严监管将是现在及未来整个证券行业必须面对的。从另一个角度来讲，从严监管也将是一剂良药，为经营主体从发展理念、制度优化、保障措施等各方面带来改进的契机，促进金融机构长期健康发展。

三、人行兼顾趋势明显，强化三反机制，大力遏制违法违规行为。

2017年下半年，《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》（以下简称《三反意见》）正式印发，这是《反洗钱法》颁布十周年以来对国家反洗钱体系最全面的顶层设计，提出健全预防措施、有效防控风险，其中最关键的措施就是加强反洗钱监管。《三反意见》要求反洗钱监管工作必须适应新形势，不断扩大监管范围、创新监管模式、完善监管手段、堵塞监管漏洞，提出了包括强化对反洗钱义务机构准入环节的合法性审查，加强反洗钱日常合规监管，在行业监管规则中嵌入反洗钱相关要求，完善风险预警和应急处置机制，切实强化对高风险市场、高风险业务和高风险机构的反洗钱监管，突出反洗钱义务机构法人总部的重要作用，在法人总部层面强化董事、监事、高级管理层的反洗钱履职责任，建立对新产品、新业务的洗钱风险评估机制，根据风险水平采取有效防控措施等多项政策措施。11月中旬，人民银行又下达了《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》，为进一步提高反洗钱客户身份识别工作的有效性，对日后的客户身份识别工作及存量客户的身份识别排差提出了详细要求。

四、各经营机构均已进入宁可停业务，不得不合规的紧张状态。

我国金融监管已进入一个新时期，监管理念和监管方式发生了重大变化，从严监管已成为外部监管的主基调。在这个背景下，研究如何进一步加强合规管理非常必要。随着资本市场一个又一个风险大事件的爆发，不少业务明令禁止，监管甚至缝查必罚。当下的经营机构，特别是金融机构，无不狠抓合规，狠抓整改。在正确认识公司合规管理现状方面、充分认识合规管理职责的制度性安排方面、不断完善合规管理制度和机制方面、正确认识合规管理员的工作职责方面等，均已陆续启动了全员上下提升合规工作水平的状态。经济持续健康发展的目标正在得以实现的路上砥砺前行。

控制合规风险是合规经营是市场的核心竞争力，谁能有效合规经营和管控风险，谁就能立于不败之地。金融机构如此，国家亦如此。国际方面，2017年，FATF正在对其成员国开展第四轮评估，我国作为第13个全面达到FATF第三轮互评估标准的成员国，正在应对FATF第四轮互评估，预计将于2018年至2019年接受FATF第四轮互评估(2018年中期进行现场评估，评估报告最终版将在2019年春季交由FATF全会讨论)。通过此次评估不但有利于中国树立良好的国际政治、经济地位和形象，还将有助于向外界展示中国的稳健金融体系和良好法治环境，在外交、国际经济金融领域掌握主动权。合规展业是经济发展之根本，是遵纪守法，保障市场健康发展的底线。放弃合规经营，就是为增加犯罪和腐败提供温床，就是威胁合法机构的生存，就是削弱规范经营主体的力量，就是会导致国家失去对经济政策决策的控制或经济决策失误，就是会引发经济扭曲和动荡，就是会让税收损失让私有化风险助长，就是影响国家声誉，提高社会成本。

“凡属市场不能有效发挥作用的，政府应当主动补位，该管的要坚决管，管到位，管出水平，避免出问题。”——习近平。

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